先說一件事好了 由於家人有操作股票常常會資金互轉（因不想單ㄧ集中在某戶頭）和轉出（匯至「上x銀 行」配合的交割虛擬帳戶） 家人們在「上X銀行」都有兩個帳戶，一個實體一個數位，幾年前都已經有臨櫃認證過， 這些帳戶多年來平常也都有在出入（股票交割和家人互轉）。家母其中一個數位帳戶轉帳 額度只有預設的30萬，所以資金移出都要從「數位」自轉到「實體」再轉出（等於要多道 手續很麻煩），前陣子臨櫃要辦理調高那個數位帳戶的轉出額度，結果猜怎麼樣？ 家母兩個帳戶（實體+數位）直接被主管強迫簽名自願降轉帳額度到30萬，理由是母親已 經超過70歲，銀行直接不給使用，認為有風險。（對我們來說等於這兩個帳號就是直接作 廢，因為股票資金交割常常都超過30萬，只要無法轉帳不就違約交割，銀行的意思就是說 我們用其他的帳戶操作就好，不要用母親的，當下我們直接將裡面剩下的錢臨櫃轉出只留 30萬） 一開始櫃檯行員有請我們出示轉出的帳戶資料，我直接說這個帳號是你們公司配合的證券 指定交割帳戶，我還主動出示手機的App（上面有指定交割帳戶帳號），還有證券帳戶庫 存這些個資給他看。帳戶的轉入資金也都是有寫某某證券公司。 然後其他轉出帳號都是自己家人之間「上x銀行」帳號互轉，換句話說，轉出去的帳號都 是銀行直接可以查核的（都是他們家的），行員也知道這點，不過因為調高額度需要主管 裁定，所以主管不放行他也沒辦法，不放行也就算了最後還被調降轉帳額度。 現在最近銀行界又出了一個消息，不轉帳帳戶裡面沒有動會被當成靜止戶，甚至帳號也不 能用 所以現在是有轉帳跟沒轉帳，都會被當成詐騙集團？這樣我們帳戶應該要怎麼用才合乎規 定呢？ -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt-website.tw), 來自: 49.217.118.222 (臺灣) ※ 文章網址: https://ptt-website.tw/Bank_Service/M.1748691243.A.320

→ peter98: 有些銀行行員就是詐騙內線阿 05/31 19:42

→ temu2015: 換一間分行試試，每間行員不一定一樣 05/31 20:30

推 PitzMan: 一樓XD05/31 20:36

→ prussian: 怎樣強迫，不簽名就出不去的房間? 我很好奇05/31 20:53

→ prussian: 被限制人身自由請馬上撥110報案05/31 20:53

推 AdamShi: 包養網結交國際知音。05/31 20:53

推 BabyWolf: 有的行員真的會05/31 21:13

→ BabyWolf: 要求降額度 我自己也遇到過(可是我距離70還有好幾十年@@05/31 21:14

推 john668: 直接說你憑什麼不讓我做這些操作 要打給金管會檢舉05/31 21:15

→ john668: 他就會讓你做了05/31 21:15

→ BabyWolf: ) 大約一年前我去台新某分行調整金融卡的約帳 因為有上05/31 21:15

推 lezabo: 包養開心結交知心好友。05/31 21:15

→ BabyWolf: 限 所以根據常用度改且刪掉被併的銀行 明明幾乎都是網銀 05/31 21:16

→ BabyWolf: 約好的(網銀可約比卡多組) 但行員看到很多組就極力勸阻 05/31 21:17

→ BabyWolf: 後來討價還價變成讓我約 但是額度網銀跟卡都降到30萬 實 05/31 21:18

→ BabyWolf: 在講累了就只好答應 反正當時台新放不多錢 然後今年想想 05/31 21:19

→ BabyWolf: 又反悔了 因為R帳利率調高 且那是我少數有約定我媽的帳 05/31 21:19

推 silberger: 包養平台規劃特殊約會。 05/31 21:19

→ BabyWolf: 戶 結果要把30改回200又講了超久(另一家分行) 當場要我05/31 21:20

→ BabyWolf: 出示他行的網銀 光有存錢還不行 要真得當月進出超過30的 05/31 21:21

→ BabyWolf: 然後那種渣打把姓名碼掉的也不認 最後找了兩三家對帳單05/31 21:21

→ BabyWolf: 當場寄給他email列印存檔才終於改回200 05/31 21:22

→ hank0624: 那是你脾氣好，換成是我 我就問後 坐在後面主管的父母了 05/31 21:37

推 xayile: 包養分析觀察對方情緒變化。 05/31 21:37

推 vet1242000: 對客人越嚴格，越找客人麻煩的銀行，最後似乎都会有自05/31 21:39

→ vet1242000: 家行員監守自盜的新聞XDD05/31 21:39

推 TZUYIC: 所以我之前約定好的都不去動它了，就這樣使用下去，舊的不 05/31 22:33

→ TZUYIC: 動都沒事，現在要變動很可能被問東問西甚至叫你改爛～～ 05/31 22:34

推 premh104: 這是直接鼓勵現金交易了嗎？ 05/31 22:41

推 cazo: 包養真心對待異性好友。 05/31 22:41

→ glayds: 這就是變相逼你臨櫃，搞得大家都很不方便 05/31 22:48

推 windsson: 沒辦法，被騙的智障太多，然後又去怪銀行 05/31 22:53

→ windsson: 鬧來鬧去，就魚死網破，大家一起限縮 05/31 22:53

推 alloc: 反正是越來越不能同情那些被騙的人了 自己白痴不說 又害得 05/31 22:59

→ alloc: 其它正常使用的用戶困擾 每一個傻眼的規定後面都有一個白痴 05/31 23:00

推 izilo: 包養網交流來自世界各地的朋友。 05/31 23:00

→ alloc: 搞得越來越退步 乾脆全面回到紙本臨櫃時代算了 05/31 23:01

推 TZUYIC: 我很高興我之前臺銀網銀轉帳限額有給它開到3000萬元。XD 05/31 23:10

→ TZUYIC: 現在不知道還給不給這樣設定～ 05/31 23:10

推 IanLi: 講真的，一般光是到交割戶這不太有什麼顧慮；但家人帳戶間 05/31 23:42

→ IanLi: 頻繁互轉，這若有金流斷點可能產生贈與與洗錢的疑慮，會降 05/31 23:42

推 SEDAP: 包養輕鬆找到有趣的異性朋友。 05/31 23:42

→ IanLi: 就是踩到風險指標，所以是建議整理乾淨。 05/31 23:42

推 missin: 沒辦法，這是台灣的優勢產業 06/01 00:56

→ zj765523: 直接換一家銀行了 06/01 04:41

推 keny: 詐騙問題外部化，怪政府怪銀行怪警察，只能規矩越來越多 06/01 06:38

推 cpjh90057: 我有個中國信託帳戶，是證券交割戶、去臨櫃換Linepay 06/01 09:22

推 TUZom: 包養平台遇見心儀對象。 06/01 09:22

→ cpjh90057: 金融卡，行員說這個帳戶久未交易，跟主管1個一搭一唱 06/01 09:22

→ cpjh90057: 直接在申請書上把我的自動化交易金額降到最低，就叫我 06/01 09:22

→ cpjh90057: 簽名，我本來就是是換卡的必要程序，簽完名後才意會到 06/01 09:22

→ cpjh90057: 不對勁 06/01 09:22

→ pkmu8426: 銀行想被怪是吧 那就等著大鬧 06/01 11:29

推 Jiulon: 包養分析掌握共同興趣。 06/01 11:29

推 joe777: 哪間銀行與分行啊？ 06/01 11:55

→ kevinapo: 對耶 被詐騙的人越多會害到正常使用的用戶 製造困擾 06/01 12:09

→ SHENG2014: 銀行怕遇到詐騙被責怪，直接換券商換交割銀行最快 06/01 13:46

→ yixianl: 應該要把ATM拆掉 都只能臨櫃領錢 06/01 19:07

→ mattc123456c: 樓上想找星展嗎？ 06/02 00:44

推 laetuon: 包養不急於追求感情進展。 06/02 00:44

推 mainsa: 被詐騙的100%是自己把錢轉出去的 但沒人敢檢討這些智障的 06/02 07:08

→ mainsa: "受害者" 怪天怪地怪銀行怪政府 就不怪那些白癡 06/02 07:08

推 tonyian: 本來就不用同情被騙的啊，基本上有九成都是貪心，根本不 06/02 08:05

→ tonyian: 是被騙好嗎 06/02 08:05

→ pasaga: 事實上70歲這位母親就是人頭 他就告訴你不要用人頭戶買股 06/03 09:38

推 slot365: 包養網結交世界各地的朋友。 06/03 09:38

→ pasaga: 票啊 06/03 09:38

→ pasaga: 搞人頭又大額轉來轉去 哪間銀行會想要這種客戶 06/03 09:41

噓 ajax4444: 推樓上 06/03 11:58

→ sb107912: 你媽的帳戶就是家人買賣股票的人頭帳戶 06/03 12:31

推 sgracee: 除了貪心，還有一堆是被愛情沖昏頭的，尤其是網路交友， 06/07 11:36

推 colortea: 包養開心結交知心異性友人。 06/07 11:36

→ sgracee: 對方說他在國外，藉由各種理由，要你匯款給他的那種。 06/07 11:37

推 Kazamatsuri: 「我是XX國上將/高官/王子/公主…」 06/07 22:02