原文標題： 年終獎金拿去買0056、00878？高股息ETF配息恐剩5%，還能投資嗎？ 原文連結： http://tinyurl.com/mtvzfmmz 發布時間： 2024年2月20日 記者署名： 楊湛華 原文內容： 台灣人愛領配息，全台共有四檔規模破千億的高股息ETF。但2024年還會延續去年的暴漲嗎？為什麼專家不建議年輕人重押高股息ETF？ 近兩年，ETF成為台灣市場最火紅的投資標的。其中，受惠AI題材，去年高股息ETF息收、資本利得兩頭賺，吸引大量投資人進場。2023年高股息ETF資產規模淨增加近5000億，是所有台股主動式基金的3.4倍。 「00878是我任內最成功的基金，我們都靠它吃飯，」國泰投信董事長張錫笑說。成立3年，00878資產規模僅次0056，受益人數高居第一，超過100萬。去年00878含息總報酬率43%，但在16檔高股息ETF中，去年總績效「只」排上第五。 最賺錢的是成立一年半的凱基00915，總報酬高達六成，0056緊追在後，報酬率59%，創下2009年以來新高。然而，去年賺飽荷包，今年投資人恐怕要回歸平常心。 兩因素，超高配息率將消失 「去年大漲是運氣，不會是常態，」張錫不諱言。因為成分股像聯發科，去年大漲近五成、聯電漲24%，帶動高股息ETF變身「飆股」。 張錫預估，2024年大盤有機會到18800點 ，以目前1月中大約17100點來看，至少應有一成漲幅 ，高股息ETF有AI題材加持，今年也有機會略贏大盤，總報酬最高上看兩成。 然而，去年十檔報酬率超越大盤的高股息ETF，平均是44.8%。換言之，今年總報酬率將較去年少一半。其中，總報酬裡頭的息收，據張錫推測，今年約能維持5%至6%，亦較去年8%還少。 配息萎縮的主因是，主要持股的電子代工股，過去本益比低，獲利不變的話，殖利率就高，才會成為高股息ETF標的。但如今股價走揚，除非獲利跟上，否則殖利率就會反轉向下。 另外，金管會本月公布ETF收益平準金新制，是要限制業者為了衝高配息率，動用收益平準金，配出的錢甚至超過追蹤指數的配息率。 市場預期，未來8%、10%的超高配息率情形會消失。對投資人而言，每月或每季拿到的配息會變少，但從總報酬的角度，則不受影響。 去年底共6檔高股息ETF換股，以電腦及周邊設備業、電子零組件減持比重最多，有的換成金融股，有的換成半導體類股。最特殊的是00919增持長榮海運成最大持倉。 原因在於，長榮去年3月配息70元、殖利率45%，是所有上市櫃公司最多；今年1月股價漲回除息前的155元後，完成填息且預估股利達15元，殖利率仍高達10%，00919依指數選股策略才增持。不過由於同為航運股的陽明、萬海獲利表現不佳，遭大幅減持，整體航運股部位也是減少。 「高配息的產品，除了要看殖利率，成分股也要成長，有填息才能兼顧利息與價差，」張錫看好未來幾年，AI概念股仍將繼續扮演高股息ETF成長動能來源。 展望2024年，對於手上已有高股息ETF的投資人，元大投信董事長劉宗聖建議，該走該留端看投資人的目標。若是追求安穩現金流，高股息ETF依舊是首選，只是回歸以息收為主、價差為輔。 心得/評論： 張錫說去年運氣好靠878賞碗飯吃 小魯也跟風878多吃了幾口飯 今年你各位股神打算去哪吃飯？ -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt-website.tw), 來自: 220.136.214.239 (臺灣) ※ 文章網址: https://ptt-website.tw/Stock/M.1708399939.A.104

噓 simplewish : 5%就很好了啊是要多少 02/20 11:33

推 waitrop : 我都拿去補繳稅 02/20 11:34

推 pnsboy : 5-6%贏過不少金融股了 02/20 11:37

推 alex5566 : 樓下高股息酸 快推左手換右手 02/20 11:37

推 SilverRH : 5%股利還繳所得稅，國家感謝你 02/20 11:38

推 ATrain: 包養分析了解需求。 02/20 11:38

噓 roywow : 5%哪裡差 02/20 11:38

推 emilchu98 : 本來就是抓5%就好...超過5%不是常態當多賺的 02/20 11:38

推 Kai877 : 笑死 胃口被養大了 02/20 11:38

推 apeople : 拿去買月月配，不用繳稅好爽 02/20 11:40

推 hihi29 : 股利就是左手換右手 02/20 11:40

推 grado0802: 包養不急於談感情。 02/20 11:40

推 woodsaxo : 每年獲利穩定5%這個PR已經80以上了 現在大家胃口 02/20 11:41

→ woodsaxo : 到底多大 02/20 11:41

推 jjjjjjs : 凡哥子孫，存股金融，高股息債券etf 、正2逐出家門 02/20 11:43

噓 maplefff : 高股息狗都不買 02/20 11:46

推 tigotigo5566: 我還是喜歡買0050 跟著大盤不會輸 02/20 11:46

推 smilejin: 包養網結交志同道合。 02/20 11:46

推 Messi100 : 現在一年5%都被嫌棄了喔? 02/20 11:46

噓 gtoselina : 5趴還能嫌？而且還沒有算價差欸，什麼爛新聞 02/20 11:49

推 stlinman : 以前金融股還有5%，現在還有嗎？ 02/20 11:49

推 it914003 : 現在一年5%被嫌少?胃口越來越大 02/20 11:50

推 bdbddbdb : 存啊，反正不是我的錢 02/20 11:52

推 qusekii: 包養開心認識新朋友。 02/20 11:52

→ Kayusumi : 5% 還有退稅啊 02/20 11:52

→ flgg30211 : 高股息之亂== 02/20 11:52

→ flgg30211 : 以前5%算很好了，現在5%的被講的像垃圾一樣… 02/20 11:52

→ ej03xu3 : 股價上去 配個5%還是爽 02/20 11:54

→ chpses : 結果沒有子孫嘻嘻 02/20 11:54

推 Y949731: 包養平台遇到心動對象。 02/20 11:54

推 a5110408123 : 13樓 你已被逐出家門 02/20 11:55

→ b9513227 : 結果樓上有人fang大噴前跳車 02/20 11:56

→ buffon : 推文我只好奇誰是凡哥 02/20 11:57

→ BC0710 : 凡哥好可憐 子孫一直不見 02/20 11:58

推 misthide : 長榮40%也被講成垃圾啊 習慣就好 02/20 11:58

推 T730733: 包養分析挖掘共同點。 02/20 11:58

推 aq2272353712: 6j家族，存股金融，高股息債券etf 、正2逐出家門 02/20 11:58

推 SilverRH : 股利還在想扣8.5%的別想著財富自由了 02/20 11:59

推 kimula01 : 以後不只賺5% 還賺到價差 不好嗎 02/20 12:00

推 on32 : 8.5% 好像90W股息樣子 超過就沒有 但也沒差 02/20 12:03

噓 hectorbibby : 專家：我還沒上車 02/20 12:03

推 FireStation: 包養真心分享人生。 02/20 12:03

噓 jack168168tw: 原來5%叫“恐剩”喔 02/20 12:05

推 sunday0913 : 高股息也是會漲啊,只是漲輸市值型,再加上股息,還行 02/20 12:05

→ sunday0913 : 吧,看看那飛天的713 02/20 12:05

→ a9564208 : 恐剩5%？是在恐啥要不要說清楚 02/20 12:07

推 a524528 : 拜託找個固定可以有5%的股票給我 02/20 12:09

推 Thobel: 包養網推薦好友聚會。 02/20 12:09

推 yangmin1028 : 市值仔會說你713只是運氣好 02/20 12:15

推 getx105 : 爽賺5%還嫌喔？那該檢討自己資金怎麼那麼少啊 02/20 12:17

推 sairget : 高股息實際算長天期報酬率遠低於5% 02/20 12:22

推 hwei9582905 : 可以用平準金補到7%啦，別多管閒事 02/20 12:25

推 tamama000 : 羨慕年終獎金過完年還有剩 02/20 12:26

推 Reji: 包養輕鬆約出遊。 02/20 12:26

推 gosy1102 : 年年都想9％10%？ 02/20 12:27

推 languery : 上面又一個不知道平準金幹嘛用自以為會酸的 02/20 12:30

推 iorittn : 我就不信這裡績效超過5趴的有超過一半 02/20 12:30

→ b9513227 : 會覺得etf今年含息只有5%的還是退出股市吧 02/20 12:30

噓 gl6mp6 : 狗屎廢文，作者可能是買不到才在哭爸 02/20 12:34

推 Hathael: 包養平台遇到緣分。 02/20 12:34

推 DwyaneWade3 : 不知所云 02/20 12:43

推 david3033 : 大家都是波段大師 屌打無腦5%仔 02/20 12:50

推 maple0425 : 左腳換右腳 02/20 12:58

推 ronale1104 : 趕快買幾張壓壓驚 02/20 13:11

→ seuil : 左腦換右腦 02/20 13:14

推 yovroc: 包養分析審慎選擇。 02/20 13:14

推 PTTpeter : 500萬存0056，去年可以獲利近300萬，還不夠滿足???? 02/20 13:15

→ tinybunny : 高股息的個股股價飛走惹 繼續持有飛起來的股 02/20 13:22

推 bbignose : 713也快填息了好咩 02/20 13:23

噓 kobe245566 : 5趴超屌了好嗎？？？？ 02/20 13:26

推 AMG72 : 外資都賣878去買56了 02/20 13:29

推 helgalie: 包養不急於開始戀情。 02/20 13:29

推 ali210 : 恐剩5%好幽默 02/20 13:45

→ BBKOX : 存銀行可能1%都沒有 02/20 14:11

推 awss1971 : 國泰投信董事長張錫說 : 我們都靠00878吃飯!! 02/20 14:22

推 sg1987 : 真的過太爽 以前能找到一隻5%的都算行家了 02/20 15:23

推 love0819n : 以前一堆存股中華電/台灣大/兆豐的 目標利率都是5% 02/20 16:08

推 OREOMZA: 包養網開拓國際友交。 02/20 16:08

→ love0819n : 而已 現在5%都被嫌少 02/20 16:08

推 kubkunka : 0050 006208 CSPX VWRA 02/20 17:25

推 caumu : 有價差賺價差沒價差領配息不衝突 02/20 18:49

推 drcula : 713應該已經填了,我剛好除息前2天買,現在帳面翻紅 02/20 19:20

推 dreamdds : 才5% 02/20 19:51

推 punjab: 包養開心交到知心友。 02/20 19:51